כיצד להשתמש
- השתמש ROI כשאתה רוצה את התשואה המלאה של תקופת החזקה.
- השתמש CAGR מתי אתה צריך את הדוח השנתי ויודע את מספר השנים.
- השתמש השוו שני תרחישים כאשר תקופות ההחזקה שונות ו-CAGR אמור להוביל את ההשוואה.
תשואה תקופתית, תשואה שנתית והשוואה זו לצד
דף זה אינו מציג תזרים מזומנים, תרומות חודשיות, IRR, XIRR, אינפלציה או עמלות. הוא מצומצם במכוון: ערך התחלתי, ערך סופי, שנים ובהירות השוואה.
תשומות
מצב ROI מציג את התשואה הכוללת לתקופת החזקה. מצב CAGR משתמש באותם קלטים אך מתייחס לשנים כנדרש.
תרחיש A
תרחיש ב'
מצב השוואה תמיד דורש שנים כי כל הרעיון הוא להשוות את התשואה הכוללת מול התשואה השנתית באופן עקבי.
השוואת תרחישים
—
| Metric | תרחיש A | תרחיש ב' | A מינוס B |
|---|
—
ROI מול CAGR
ROI עונה, "כמה ההשקעה הזו הרוויחה או הפסידה לאורך כל התקופה?" זו החזרה תקופתית. CAGR עונה: "איזה שיעור שנתי יציב יניב את אותו ערך סופי?"
אם שתי השקעות פעלו לפרקי זמן שונים, תשואה גבוהה יותר אינה בהכרח אומרת ביצועים שנתיים חזקים יותר. זו הסיבה העיקרית שדף זה שומר על שני המדדים גלויים בו זמנית.
כיצד זה שונה מריבית דריבית
השתמש מחשבון ריבית דריבית כשאתה יודע ריבית ורוצה להעריך ערך עתידי מזמן ותרומות אופציונליות. השתמש בדף הזה כשאתה כבר יודע את ערך ההתחלה ואת ערך הסיום ורוצה לקרוא את התשואה שהתמשה חזרה.
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין ROI ל-CAGR?
ROI הוא התשואה הכוללת לאורך כל תקופת ההחזקה. CAGR הוא השיעור השנתי שהופך את הערך ההתחלתי לערך הסופי לאורך מספר השנים שנקבע.
איך זה שונה ממחשבון הריבית הדריבית?
עמוד זה מציג תשואה מערך התחלתי וערך סופי. מחשבון המורכבות חוזה ערך עתידי לפי ריבית, זמן ותרומות אופציונליות.
למה לא כדאי לי להגדיל את התשואה לטווח קצר לפי אינטואיציה?
תקופת החזקה קצרה יכולה להציג תשואה גדולה ופשוטה שאינה ניתנת להשוואה ישירה לתשואות השנתיות. CAGR משתמש במספר השנים שצוין כדי להפיק את התוצאה באופן עקבי.
האם אפשר להשוות שני תרחישים עם תקופות החזקה שונות?
כן. מצב ההשוואה מציג ROI ו-CAGR בשני התרחישים, ואז מזהיר כשזמני ההחזקה משתנים אז אתה משווה קודם את CAGR.