Mode d'emploi
- Saisissez le nom de l'actif, le montant actuel et le poids cible (%).
- Définissez la trésorerie ajoutée ou retirée et la contrainte de transaction.
- Vérifiez l'allocation avant/après, la liste des transactions, l'écart à la cible et les graphiques.
Paramètres
Résultat
Allocation avant / après
| Actif | Avant amount | Avant weight | Target weight | Target amount | Transaction | Après amount | Après weight | Drift before | Drift after |
|---|
Transactions
| Actif | Action | Amount | Après amount | Après weight |
|---|
Allocation charts
Utiliser efficacement Calculatrice de rééquilibrage de portefeuille
Commencez par un cas de base, puis ne changez qu'une hypothèse à la fois. Cette méthode permet d'expliquer clairement pourquoi le résultat évolue et de partager des hypothèses faciles à relire.
Fonctionnement
La page applique des formules déterministes aux données saisies et n'arrondit qu'au moment de l'affichage. Vérifiez les unités, la base temporelle et le sens des flux avant d'interpréter un écart.
Quand l'utiliser
Utilisez cette calculatrice pour préparer une décision, comparer plusieurs hypothèses ou valider rapidement un ordre de grandeur avant une modélisation plus détaillée.
Erreurs courantes à éviter
- Modifier plusieurs paramètres en même temps.
- Mélanger des unités ou des conventions de période différentes.
- Comparer des résultats sans aligner les hypothèses et les règles d'arrondi.
- Réutiliser des valeurs arrondies comme si elles étaient exactes.
Interprétation et exemple pratique
Conservez le premier résultat comme référence, puis testez un seul changement réaliste. Si la direction et l'ordre de grandeur restent plausibles, votre paramétrage est généralement cohérent ; sinon, revenez aux hypothèses de départ et vérifiez les contraintes.
FAQ
Les poids cibles doivent-ils totaliser 100 % ?
Oui. La calculatrice vérifie que la somme des poids cibles est bien de 100 %.
Que se passe-t-il en mode achats uniquement sans apport ?
Aucune transaction n'est exécutée et un avertissement s'affiche.
La trésorerie ajoutée peut-elle être négative ?
Oui, cela correspond à un retrait. Certaines contraintes peuvent toutefois rendre le problème infaisable.
Que faut-il faire en premier sur cette page ?
Commencez par les paramètres obligatoires, gardez les options sur leurs valeurs par défaut pour obtenir un cas de référence, puis ne modifiez qu'un seul réglage à la fois.
Pourquoi cette page diffère-t-elle d'un autre outil ?
Des outils différents utilisent souvent des valeurs par défaut, des unités, des règles d'arrondi ou des hypothèses différentes. Alignez-les avant de comparer les résultats.
Mode d'emploi de Calculatrice de rééquilibrage de portefeuille
Ce que fait cette calculatrice
Cette page sert à comparer des scénarios dans un cadre contrôlé. Elle vous aide à isoler l'effet d'une hypothèse précise plutôt qu'à noyer le résultat dans plusieurs changements simultanés.
Signification des entrées et règles d'unité
Chaque entrée correspond à une unité et à une convention de période précises. Pour obtenir un résultat fiable, gardez le même système d'unités d'un essai à l'autre et vérifiez les conventions de signe.
Ordre d'utilisation conseillé
Le plus simple est de lancer un calcul de base, de noter le résultat, puis de modifier un seul paramètre prioritaire. Comparez ensuite uniquement les métriques qui servent réellement à votre décision.
Erreurs courantes à éviter
Évitez de mélanger des sources incompatibles, de tirer une conclusion d'un seul résultat isolé ou d'ignorer les cas limites. Une seule hypothèse incohérente peut inverser l'interprétation.
Conseils d'interprétation
Regardez à la fois la direction du changement et son ampleur. Si les deux confirment votre intuition métier, vous pouvez avancer ; sinon, reconstruisez le scénario de base avant de comparer à nouveau.